Análise do perfil de investidor

ANÁLISE DO PERFIL DE INVESTIDOR

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Perfil de risco anterior:

Atendendo as melhores práticas de mercado, apresentamos as 12 perguntas abaixo cujas respostas nos permitirão avaliar a intenção de exposição de risco de cada cliente.

Lembramos que quanto mais precisas forem as respostas, mais facilmente identificaremos seus objetivos de investimento.

O objetivo deste questionário é auxiliar na definição da estratégia adequada às suas aplicações financeiras, através da classificação de sua tolerância ao risco percebida para sua carteira (portfólio) frente às metas de investimento

Considere quando responder, a opção que melhor corresponda ao objetivo da sua aplicação.

QUESTÃO 01: Qual a principal finalidade de investir seu patrimônio conosco?

1. Preservar meu patrimônio assumindo um risco menor

2. Uma combinação entre preservação do meu patrimônio e sua valorização.

3. Maximizar o potencial de ganho assumindo um risco maior.

QUESTÃO 02: Por quanto tempo pretende deixar seus recursos investidos conosco?

1. Essa reserva não será utilizada, a não ser em caso de emergência

2. Até 1 ano.

3. 1 a 5 anos.

4. Mais de 5 anos.

QUESTÃO 03: Em relação aos seus investimentos, qual é a necessidade futura dos recursos aplicado?

1. Preciso desse dinheiro como complemento de renda.

2. Tenho o objetivo de utilizar este dinheiro para um projeto.

3. O objetivo deste investimento é de longo prazo.

QUESTÃO 04: Qual percentual da sua reserva mensal você investe regularmente?

1. Até 10%

2. De 10 a 20%.

3. De 20% a 50%.

4. Acima de 50%

QUESTÃO 05: Por conta de oscilações do mercado, considere que seus investimentos percam 10% do valor aplicado. Neste caso, o que você faria?

1. Não sei o que faria.

2. Venderia toda a posição.

3. Manteria a posição.

4. Aumentaria a posição.

QUESTÃO 06: Quais dos produtos listados abaixo você tem familiaridade?

(Esta questão permite múltiplas respostas. Para fins de cálculo do perfil, deve ser utilizada a resposta de maior valor de pontuação entre as respostas assinaladas).

1. Poupança, Fundos DI, CDB, Fundos de Renda Fixa.

2. Ações, Fundos Multimercados, Títulos Públicos, LCI, LCA.

3. Fundos de Ações, Ações, Fundos Imobiliários, Debêntures, Fundos Cambiais, Clubes de Investimento.

4. Fundos de Investimentos em Participação (FIP), Derivativos (Futuros, Opções e Swaps).

QUESTÃO 07: Quais investimentos você realizou frequentemente nos últimos 24 meses?

1. Nunca investi. Primeiro aporte.

2. Investi apenas em produtos ou fundos de renda fixa.

3. Renda Fixa, Renda Variável, Fundo Multimercado, Fundo Imobiliário.

4. Investi em produtos ou fundos de renda fixa e/ ou de multimercado e/ou de renda variável e/ou com derivativos com finalidade de hedge.

5. Investi em produtos de renda fixa e/ou de multimercado e/ou de renda variável e/ou com derivativos com finalidade de especulação ou alavancagem.

QUESTÃO 08: Qual é a atual composição dos seus investimentos por categoria?

(Esta questão permite múltiplas respostas. Para fins de cálculo do perfil, deve ser utilizada a resposta com o maior percentual e no caso de respostas com porcentagens iguais, deve ser utilizada a resposta mais conservadora).

% Renda Fixa (Fundos de Renda Fixa, DI, CDBs, Poupança)

% Imóveis

% Fundos de Investimento Multimercado

% Renda Variável (Ações e Fundos de Ações)

% Outros

QUESTÃO 09: Como você classificaria a relação de sua formação acadêmica e da sua experiência profissional em relação aos seus conhecimentos sobre o mercado financeiro?

1. Não tenho formação acadêmica na área financeira, mas desejo operar no mercado de capitais e financeiro.

2. Não tenho formação acadêmica na área financeira e possuo pouco conhecimento e experiência no mercado de capitais.

3. Apesar de não ter a formação acadêmica na área financeira possuo experiência no mercado de capitais e financeiro.

4. Tenho formação na área financeira e conheço as regras do mercado financeiro.

5. Tenho formação acadêmica e experiência profissional na área financeira, por isto conheço

QUESTÃO 10: Qual das respostas abaixo mais se assemelha à sua personalidade como investidor?

1. Não admito perder nada do capital investido. Procuro um retorno seguro e sem oscilações. Segurança é mais importante do que rentabilidade.

2. Não admito perder nada do capital investido, no entanto posso arriscar uma parte do capital para alcançar resultados melhores que a renda fixa tradicional. Valorizo mais a segurança do que a rentabilidade.

3. Posso correr riscos para conseguir uma rentabilidade acima da média, no entanto, prezo a preservação de 100% do capital investido. Divido minhas preferências entre segurança e rentabilidade, mas ainda prefiro segurança à rentabilidade.

4. Admito perdas de até 20% do capital investido, se a proposta de investimento gerar possibilidade de altos retornos. A procura por rentabilidade é mais importante do que a segurança.

5. Minha prioridade é maximizar a rentabilidade, com a segurança em segundo plano. Posso correr grande riscos para obter elevados retornos, admitindo perder mais de 20% do meu capital investido.

RESULTADO DO PERFIL DE INVESTIDOR E RISCO DO PORTFÓLIO:

Para determinar o Perfil de Risco de sua Carteira, insira o número da resposta correspondente a cada questão acima e o total.

x 3 = 0

x 2 = 0

x 3 = 0

x 2 = 0

x 3 = 0

x 2 = 0

10.

x 2 = 0

Total = 0

Até 25 pontos - Tolerância Baixa - Perfil de Risco Conservador

de 26 à 42 pontos - Tolerância Baixa/Média - Perfil de Risco Conservador+

de 43 à 53 pontos - Tolerância Média - Perfil de Risco Moderado

de 54 à 80 pontos - Tolerância Média/Alta - Perfil de Risco Arrojado acima

de 81 pontos - Tolerância Alta - Perfil de Risco Agressivo

Perfil de risco atual:

Conservador: é esperada uma baixa volatilidade no longo prazo. Este portfólio mantém parcela significativa de seus recursos em títulos e fundos indexados ao CDI e em instrumentos de Renda Fixa.

Conservador+: é esperada de baixa a média volatilidade. Podendo existir uma discreta exposição aos Fundos Multimercado e à Renda Variável.

Moderado: é esperada uma volatilidade média no longo prazo. Este Portfólio é composto por Renda Fixa, Renda Variável e Fundos Multimercado. Tendo maior exposição a Renda Variável quando comparado ao perfil Conservador+.

Arrojado: é esperada uma alta volatilidade no longo prazo. Portfólio composto preponderantemente por Fundos Multimercados e já há exposição considerável a ações e demais ativos de Renda Variável.

Agressivo: é esperada uma elevada volatilidade, havendo maior exposição do patrimônio investido

* Volatilidade é uma medida estatística do intervalo de dispersão das flutuações do retorno de um ativo em determinado horizonte de tempo. É utilizada para estimar a probabilidade desse ativo apresentar determinada rentabilidade em um prazo estabelecido.